學(xué)人君按：年份戛然交接，世界變幻莫測(cè)，這一年，我們?cè)谌说拇嗳踔邪l(fā)現(xiàn)思想的韌性，在遠(yuǎn)處和近處的哭聲中反思知行合一的實(shí)踐，在區(qū)隔中嘗試共同體的重建，在失落與破碎中探索溝通與聯(lián)結(jié)的可能，而閱讀仍然是一種重要的交流途徑，一種古老的聯(lián)結(jié)方式，也是生活中尋常感與永恒感的寶貴來源。
冬日嚴(yán)酷，但知識(shí)溫?zé)帷?020年歲末，學(xué)人君繼續(xù)邀請(qǐng)50余名不同領(lǐng)域以閱讀、思考及寫作為志業(yè)的“讀書人”，挑選出本年私人書單，偏于學(xué)術(shù)但不廢通俗，經(jīng)匯編整理后分期推出，凡200余本。第三期私人書單匯編主題為“經(jīng)濟(jì)金融”，文中分“經(jīng)濟(jì)與社會(huì)”“經(jīng)濟(jì)史”“金融學(xué)”等三部分。圖書分類、排序大體按內(nèi)容所屬主題、時(shí)間，但一些“模糊地帶”只能“模糊處理”，還請(qǐng)讀者理解。
本期薦書學(xué)人
�。ㄒ勒账]書順序排列）
許成鋼 劉業(yè)進(jìn) 本 力
陳達(dá)飛 李紅升 張智義
伍 國 唐德鑫
- 經(jīng)濟(jì)與社會(huì)
《社會(huì)主義：經(jīng)濟(jì)與社會(huì)學(xué)的分析》
作者: [奧地利] 路德維�！ゑT·米瑟斯
譯者: 王建民/馮克利/崔樹義
中國社會(huì)科學(xué)出版社，2012年
《通往奴役之路》
作者: 弗里德利希?馮?哈耶克
譯者: 王明毅 / 馮興元
中國社會(huì)科學(xué)出版社，1997年
許成鋼長江商學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)教授
托克維爾在世時(shí)，沒能見到繼承巴貝夫的布朗基主義（巴黎公社領(lǐng)導(dǎo)人，列寧深受其影響），更沒能見到巴貝夫?qū)κ澜绻伯a(chǎn)主義運(yùn)動(dòng)的影響。這個(gè)重大忽略，被米塞斯《社會(huì)主義 : 經(jīng)濟(jì)與社會(huì)學(xué)的分析》和哈耶克《通往奴役之路》所填補(bǔ)。他們與孟德斯鳩-托克維爾的立場(chǎng)相近。繼承洛克和孟德斯鳩的思想，米塞斯和哈耶克的分析指出，私有產(chǎn)權(quán)與人的自由與平等不可分。剝奪了私有產(chǎn)權(quán)的社會(huì)，權(quán)力一定高度集中。而高度集中的權(quán)力，一定不受制約，一定會(huì)侵犯人權(quán)，一定使人喪失自由。由高度集中的政治權(quán)力統(tǒng)治經(jīng)濟(jì)，不僅效率低下，而且一定造成不平等。簡而言之，為了自由和平等而消滅私有產(chǎn)權(quán)，一定適得其反。蘇聯(lián)東歐出現(xiàn)的問題見證了《社會(huì)主義 : 經(jīng)濟(jì)與社會(huì)學(xué)的分析》和《通往奴役之路》中的預(yù)言。經(jīng)濟(jì)學(xué)者們也許樂于了解到，米塞斯和哈耶克是最早提出激勵(lì)機(jī)制問題和信息問題的經(jīng)濟(jì)學(xué)家。他們的思想為機(jī)制設(shè)計(jì)理論、激勵(lì)機(jī)制理論、信息理論、契約理論等經(jīng)濟(jì)學(xué)前沿領(lǐng)域奠定了基礎(chǔ)。而事實(shí)上，諾獎(jiǎng)得主赫爾維茲本人早年是哈耶克的學(xué)生、助手。
延伸閱讀：許成鋼年度薦書：重讀托克維爾、孟德斯鳩、米塞斯與哈耶克
《暴力的陰影：政治、經(jīng)濟(jì)與發(fā)展問題》
作者: [美]道格拉斯·諾思 等
譯者: 劉波
中信出版社，2018年
劉業(yè)進(jìn)首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)教授
眼下國內(nèi)關(guān)于“壟斷”的話題爭論很大，從主流經(jīng)濟(jì)學(xué)到奧地利學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)各種理論視角出發(fā)的討論，但，如果僅限于純經(jīng)濟(jì)學(xué)的討論并不足以洞察這一問題。道德拉斯·諾斯等人在2009年的《暴力與秩序》一書提出原始社會(huì)秩序、受限準(zhǔn)入社會(huì)秩序和開放準(zhǔn)入社會(huì)秩序的“新政治經(jīng)濟(jì)學(xué)框架”基礎(chǔ)上，進(jìn)一步深化了這一理論框架，對(duì)“受限準(zhǔn)入社會(huì)秩序”進(jìn)一步深化和細(xì)化，并在此基礎(chǔ)上提出了邁向開放準(zhǔn)入社會(huì)秩序的臨界條件，并做了9個(gè)詳實(shí)的實(shí)證（計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)、國際比較、案例）研究。如果將眼下國內(nèi)熱議的“壟斷”問題置于《暴力的陰影》的新框架下來看，關(guān)于壟斷的純經(jīng)濟(jì)學(xué)分析是新框架內(nèi)的一個(gè)特例。諾斯等發(fā)展的新政治經(jīng)濟(jì)學(xué)分析框架認(rèn)為，所有社會(huì)都必須首先處理好“暴力問題”、“組織的性質(zhì)”和“精英內(nèi)部的組織結(jié)構(gòu)問題”。
從一個(gè)相對(duì)較短的時(shí)間尺度（但比宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)設(shè)置的時(shí)間尺度更長）和相對(duì)直接的因果機(jī)制來看，經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的成功主要取決于制度，但制度與經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間不存在簡單的線性關(guān)系。制度品質(zhì)不同，經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況不同，但發(fā)展中國家簡單模仿或移植發(fā)達(dá)國家的制度經(jīng)常并不成功。在人類進(jìn)化和文明發(fā)展的絕大部分時(shí)間里，以及當(dāng)今全球人口的大多數(shù)，人們生活在“暴力的陰影”中。人是居于天使和魔鬼之間的存在物，潛在暴力潛能和暴力的使用是必要的，但暴力是一把雙刃劍——就看暴力存在的方式和被如何使用。
延伸閱讀：劉業(yè)進(jìn)年度薦書：通往秩序下的自由
《市場(chǎng)本質(zhì)》
作者：周洛華
上海財(cái)經(jīng)大學(xué)，2020年
本力中國經(jīng)濟(jì)學(xué)教育科研網(wǎng)主編
《市場(chǎng)本質(zhì)》一書將進(jìn)化過程中的生物本能看做是市場(chǎng)內(nèi)在動(dòng)力的源頭。認(rèn)為在“全雄群”中，不但個(gè)體敢于捍衛(wèi)自己的權(quán)利和爭取自己的自由，而且群體都能維護(hù)這種捍衛(wèi)權(quán)利、爭取自由的秩序。
比如，有些國家的人喜歡插隊(duì)，從表面上看，問題在于某些人不愛排隊(duì)，不遵守社會(huì)公德。但這其實(shí)不是個(gè)人素質(zhì)問題，歸根結(jié)底是因?yàn)檫@里的人比較懦弱，不敢公開對(duì)抗插隊(duì)的人。但在另外一些插隊(duì)絕跡的國家，根本原因不是因?yàn)榈赖滤刭|(zhì)高，而是人們一定不會(huì)對(duì)插隊(duì)保持冷漠袖手旁觀，插隊(duì)必然會(huì)受到阻止甚至懲罰，插隊(duì)的代價(jià)很高。后一種狀態(tài)就類似“全雄群”。這種人類“全雄群”捍衛(wèi)的秩序最終就進(jìn)化為契約精神和市場(chǎng)機(jī)制。個(gè)體捍衛(wèi)自由，個(gè)體之間形成行動(dòng)默契，他們共同形成市場(chǎng)機(jī)制的同時(shí)也實(shí)現(xiàn)了社會(huì)秩序。而沒有這種默契，社會(huì)一定是霸凌叢生、腐敗橫行、告密成風(fēng)、關(guān)系密植。
確實(shí)，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)全面激發(fā)了中國人的創(chuàng)造力，讓無數(shù)擁抱市場(chǎng)的人在競爭中不斷創(chuàng)造財(cái)富和促進(jìn)國家繁榮，成為中國現(xiàn)代化進(jìn)程中迄今為止影響最大最成功的一場(chǎng)啟蒙運(yùn)動(dòng)。但是，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)其實(shí)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超越了經(jīng)濟(jì)和效率本身，而具有了倫理意義。周洛華先生在人類學(xué)視角下的市場(chǎng)本質(zhì)研究，正是把握住了市場(chǎng)發(fā)展所帶來的公正性。經(jīng)濟(jì)發(fā)展、社會(huì)繁榮最重要的動(dòng)力是，個(gè)人所創(chuàng)造的價(jià)值可以在市場(chǎng)上得到相對(duì)公正的結(jié)果，且可以交換成滿足自己需求的物品、服務(wù)。是因?yàn)楣a(chǎn)生的效率，而不是相反。
培根提出“知識(shí)就是力量”，這是個(gè)劃時(shí)代的啟蒙思想。他告訴大家，個(gè)人可以通過科學(xué)實(shí)驗(yàn)的方式直接接觸和發(fā)現(xiàn)真理，而不再需要通過教會(huì)這個(gè)中介。馬丁·路德也提倡人們可以通過改進(jìn)自己的人性，提升自我，直接向上帝靠攏。
個(gè)人認(rèn)為，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的深入人心和初具規(guī)模，以市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和經(jīng)濟(jì)學(xué)啟蒙社會(huì)，進(jìn)而推動(dòng)中國現(xiàn)代化的進(jìn)程已經(jīng)告一段落，下一個(gè)階段將是一個(gè)“后經(jīng)濟(jì)啟蒙”時(shí)代。
《美國真相》
作者: [美] 約瑟夫·斯蒂格利茨
譯者: 劉斌夫/劉一鳴/劉嘉牧
機(jī)械工業(yè)出版社，2020年
陳達(dá)飛東方證券宏觀研究員
斯蒂格利茨教授最初的夢(mèng)想是成為一名理論物理學(xué)家，但他家鄉(xiāng)制造業(yè)的衰退和同學(xué)的就業(yè)困境，及他對(duì)市場(chǎng)失靈的研究使其轉(zhuǎn)而成為了一名經(jīng)濟(jì)學(xué)家，而薩繆爾森就是其博士論文指導(dǎo)老師之一（另一位是索洛）。
從讀研究生的時(shí)起他就研究不平等問題，在認(rèn)識(shí)到完全競爭市場(chǎng)和新古典模型的不足后，他開始探索市場(chǎng)不完善，特別是信息不完善和“非理性”行為破壞市場(chǎng)發(fā)揮理想作用的機(jī)制。他從各個(gè)角度研究不平等問題，早在上世紀(jì)70、80年代的時(shí)候就呼吁關(guān)注美式資本主義的各種問題，并提出了各種解決方案。上面兩本書是斯蒂格利茨教授關(guān)于不平等問題的專著（還有一本中譯本：《巨大的鴻溝》），其中《不平等的代價(jià)》是2012年（英文版，中文首次印刷是2013）的作品，《美國真相》是2019年（英文版，中文首版2020年）的最新作品。作者分別從金融、技術(shù)、全球化、市場(chǎng)勢(shì)力和政治等多個(gè)方面闡述了美國不平等加劇的原因，并站在政府的角度，提出了解決方案。
筆者近期從“拜登新政”出發(fā)，也比較系統(tǒng)地梳理了美國政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的不平等，非常認(rèn)同教授在本書中闡述的觀點(diǎn)。但是，拜登作為的空間仍將掣肘于選民及國會(huì)兩黨政治-意識(shí)形態(tài)的分裂。
《敘事經(jīng)濟(jì)學(xué)》
作者: [美]羅伯特·希勒
譯者: 陸殷莉
中信出版集團(tuán)，2020年
李紅升國家信息中心
敘事即故事。精彩的充滿感染力的敘事不僅僅是小說家的專利，政治家、學(xué)者、企業(yè)家和記者們也是諳于此道，深知不脛而走、口口相傳的故事比嚴(yán)肅刻板的說教和大道理更容易被人理解、接受和傳播。由于人的行為不只是受自私的算計(jì)和利益的驅(qū)動(dòng)，而且也在相當(dāng)程度上受觀念和認(rèn)知的驅(qū)動(dòng)，而敘事又會(huì)極大地影響人們的觀念和認(rèn)知，因而敘事也會(huì)極大地影響人們的行為。
作為行為主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的大師，希勒一直在向理性經(jīng)濟(jì)人這一經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心假設(shè)發(fā)起挑戰(zhàn)，以揭示人的非理性甚至是愚昧和沖動(dòng)的一面，從而使經(jīng)濟(jì)理論和政策建立在更逼近真實(shí)世界的假設(shè)的基礎(chǔ)上。這本關(guān)于敘事或故事的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析，即可以看成是其對(duì)非理性行為研究的最新成果，也可以看成是用經(jīng)濟(jì)學(xué)方法系統(tǒng)性研究敘事的開山之作。書中關(guān)于敘事的傳播機(jī)制、敘事的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)，尤其是對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中最為流行和影響最大的一些敘事，如比特幣、金融恐慌、炫耀性消費(fèi)、房地產(chǎn)、股市、人工智能等的描述堪稱精彩絕倫。通讀全書，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)敘事的力量是如此強(qiáng)大，完全可以比肩偉大思想的力量。
本力中國經(jīng)濟(jì)學(xué)教育科研網(wǎng)主編
《敘事經(jīng)濟(jì)學(xué)》一書的一大貢獻(xiàn)就在于，它除了梳理了經(jīng)濟(jì)學(xué)意義上的若干重要經(jīng)典故事類敘事，還挖掘出更寬泛的流行敘事傳統(tǒng)。用他的話說就是“一首歌、一則笑話、一個(gè)理論、一條注解或一項(xiàng)計(jì)劃，他們能夠激起情感共鳴，而且可以很輕松地在日常生活中得到傳播。”在我看來，其中很重要的內(nèi)容就是從中提煉出來的格言抑或口號(hào)、金句，這些流行語在傳播上有無可比擬的“傳染”力量。換言之，講道理和講故事在敘事影響力上同樣有效，甚至有過之無不及。
枯燥的箴言或口號(hào)為什么也能得到病毒式的傳播，甚至有過之無不及？正如醫(yī)院不太關(guān)注正常的健康狀態(tài)，而以救治病者即身心失常者為天職，敘事經(jīng)濟(jì)學(xué)的關(guān)注點(diǎn)也著重在于頑疾和重大問題。我們可以發(fā)現(xiàn)，能夠病毒式傳播的敘事，包括故事和金句、口號(hào)，往往都是直指背后的深層次問題和困境，理直氣壯的言語間，那種直戳痛處帶來的不安、焦慮有更大的可能變成一種行動(dòng)的責(zé)任和變革的力量。
故事和流行語這兩種敘事背后都有一種決定性的力量在起作用，這就是道德激情。這正是休謨所說的“理性是激情的奴隸”�！稊⑹陆�(jīng)濟(jì)學(xué)》認(rèn)為“敘事是一種人為建構(gòu)”，但在我看來，這種人為建構(gòu)的基礎(chǔ)就是價(jià)值觀——能夠煥發(fā)出道德激情的價(jià)值觀。敘事經(jīng)濟(jì)學(xué)確實(shí)是一種“知識(shí)融通之旅”，“有可能做到既不犧牲學(xué)術(shù)篤實(shí)和系統(tǒng)分析，又能更近距離地一窺經(jīng)濟(jì)事件背后的人文因素”。
- 經(jīng)濟(jì)史-
《中央帝國的財(cái)政密碼》
作者: 郭建龍
鷺江出版社，2017年
張智義南京師范大學(xué)外國語學(xué)院教授
宏大的書名會(huì)讓人覺得夸張了，不過讀下來還是很過癮的，從秦到清，梳理了中國各個(gè)朝代的財(cái)政政策和時(shí)代成因。書中有兩個(gè)印象深刻的點(diǎn)。其一是漢武帝開創(chuàng)了國家壟斷的先河，把鹽的經(jīng)營權(quán)歸為國有，目的是斂財(cái)，當(dāng)然最開始的宣傳是商人重利輕義，抬高物價(jià)，為了公平起見，不讓商人牟利，把鹽業(yè)經(jīng)營權(quán)收歸國有。而收歸國有后鹽的價(jià)格漲至幾十最后到上百倍。其二是隋文帝開國不久就迎來盛世，收上來的財(cái)富國家的倉庫都裝不下。可是這么個(gè)盛世怎么到了隋煬帝那里就很快崩潰掉了呢？隋煬帝其實(shí)并沒有做太多的動(dòng)作，很多政策仍然是延續(xù)隋文帝時(shí)期的。這個(gè)答案在于隋文帝時(shí)期的稅基查的太清楚了，不能逃稅，無論災(zāi)年荒年都按實(shí)數(shù)交稅，人民手里留不下油水。一般帝國建立要休養(yǎng)生息幾十年才能迎來盛世，隋文帝十幾年就國庫充盈，其實(shí)是假的盛世，底層人民過不下去只好學(xué)習(xí)瓦崗寨精神，各地揭竿而起，不跟你楊家人玩了。這本書把歷史加入了財(cái)政這一條線，給很多看似不可理解的現(xiàn)象賦予了財(cái)政的邏輯，知識(shí)性和趣味性很強(qiáng)。
《百年中國經(jīng)濟(jì)史筆記:從晚清到1949》
作者：楊小凱
John Wiley & Sons,2000年
伍國阿勒格尼自由文理學(xué)院副教授
楊小凱對(duì)晚清民國經(jīng)濟(jì)史的觀照，一是基于自由主義經(jīng)濟(jì)學(xué)立場(chǎng)，二是基于20世紀(jì)八十年代已降美國歷史學(xué)家對(duì)中國現(xiàn)代化的研究。
楊小凱區(qū)分“好資本主義”和“壞資本主義”。好的資本主義具有下列特征：大規(guī)模商業(yè)化生產(chǎn)，私產(chǎn)保護(hù)，完善的民法，公平的稅制，國家不直接干預(yù)和介入經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，不任意處置和侵犯私產(chǎn)。壞的資本主義本質(zhì)上是楊所稱的“國家機(jī)會(huì)主義”，體現(xiàn)為國家追求特權(quán)階級(jí)利益損害社會(huì)利益，利用特權(quán)與民爭利，具體體現(xiàn)為官辦，官商合辦，官督商辦，官商勾結(jié)，收入分配不公，即晚清政經(jīng)模式。另一個(gè)概念是“原始資本主義”，其中有商業(yè)發(fā)展，商人也逐步發(fā)揮政治作用，有分工，行會(huì)，商會(huì)，金融匯兌機(jī)構(gòu)如票號(hào)，但缺少全國統(tǒng)一的市場(chǎng)、保險(xiǎn)和金融制度。
在現(xiàn)代政治方面，楊小凱認(rèn)為，包括孫中山在內(nèi)的政治人物都缺少公心（此點(diǎn)可以商榷但值得思考），所有的政治人物缺少政治共識(shí)，而參與政治游戲的各方應(yīng)該有起碼的公心。按照現(xiàn)代原則，不管一個(gè)人處在任何位置，都應(yīng)當(dāng)認(rèn)為游戲規(guī)則本身是公平的，而非以自己的利益來選擇游戲規(guī)則的標(biāo)準(zhǔn)。楊認(rèn)為，不是自然演進(jìn)和在自由主義政治經(jīng)濟(jì)原則下實(shí)施改良，而是人為地推進(jìn)公有制和國家主導(dǎo)的工業(yè)化是完全錯(cuò)誤而且長遠(yuǎn)損失巨大的。在維持土地私有、人口同樣眾多的日本模式下，最終的良性發(fā)展結(jié)果不是農(nóng)民向地主租地，也不是農(nóng)民向地主奪地，而是演進(jìn)到企業(yè)家向農(nóng)民租地實(shí)行現(xiàn)代化規(guī)模經(jīng)營，而農(nóng)民則發(fā)現(xiàn)出租土地的收益超過種地收入。當(dāng)然，這一模式的前提是私有制，自由的土地市場(chǎng)，自由契約，另外我認(rèn)為還有技術(shù)發(fā)達(dá)這一日本因素。
《啟蒙經(jīng)濟(jì):英國經(jīng)濟(jì)史新論》
作者:[美]喬爾 ·莫克爾
譯者：曾鑫/熊躍根
中信出版集團(tuán)，2020年
本力中國經(jīng)濟(jì)學(xué)教育科研網(wǎng)主編
偉大的經(jīng)濟(jì)學(xué)家奈特說，變革通常不是自然發(fā)生的；相反，它在很大程度上是人類活動(dòng)的結(jié)果。他把不確定性和社會(huì)進(jìn)步之一，人類事業(yè)之間的內(nèi)在聯(lián)系結(jié)合在一起。他的結(jié)論是，不確定性取決于變革，事實(shí)上主要取決于進(jìn)步的變革。進(jìn)步本身會(huì)帶來不確定性，以發(fā)明和創(chuàng)新為基礎(chǔ)的進(jìn)步，尤其是商業(yè)生活中出現(xiàn)不確定性的主要原因之一，就在于技術(shù)過程、組織方式，以及其他方面的改進(jìn)。
羅默在20世紀(jì)90年代寫的經(jīng)典論文中，也對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)界提醒道，在技術(shù)的支撐下，世界處在持續(xù)變化的過程中，隨著生產(chǎn)力的提高，技術(shù)不斷地解放著人們的思想。從某種程度上來說，最稀缺的東西就是人類智慧的力量。
喬爾·莫吉爾在其《啟蒙經(jīng)濟(jì)》中提到各個(gè)時(shí)期的經(jīng)濟(jì)變革，都取決于人們信念，若沒有認(rèn)識(shí)到啟蒙運(yùn)動(dòng)出現(xiàn)所代表的智識(shí)巨變的重要性，我們就無法理解工業(yè)革命。倘若沒有人類的介入，經(jīng)濟(jì)上就不可能出現(xiàn)變革。信念決定人類的理性行為，作為一場(chǎng)頌揚(yáng)社會(huì)發(fā)展和人類進(jìn)步的運(yùn)動(dòng)，啟蒙運(yùn)動(dòng)鼓勵(lì)人們利用理性與洞察力來改善人類的處境，也包括改善其中的物質(zhì)基礎(chǔ)。
只不過是，正如啟蒙思想的興起，決定了工業(yè)資本主義的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。啟蒙思想的衰落，也確定了資本主義的緩慢發(fā)展和“蕭條經(jīng)濟(jì)學(xué)的回歸”。
《第四次轉(zhuǎn)折：世紀(jì)末的美國預(yù)言》
作者: 威廉·斯特勞斯/尼爾·豪
譯者: 楊立平/劉亮/張建立
海潮攝影藝術(shù)出版社，1998年
陳達(dá)飛東方證券宏觀研究員
本書可以被看作是特朗普總統(tǒng)前首席策略顧問史蒂夫·班農(nóng)（Bannon）掀起意識(shí)形態(tài)戰(zhàn)爭——基督新教與伊斯蘭教——的理論基礎(chǔ)。根據(jù)歷史演進(jìn)的百年周期循環(huán)論（80-100年），作者認(rèn)為，2000-2010年代中期，美國將面臨第四次轉(zhuǎn)折，社會(huì)將面臨解體危機(jī)，這將是一個(gè)至暗時(shí)期，類似于上世紀(jì)的大蕭條。這個(gè)預(yù)言是作者在上世紀(jì)末給出的（1997年）。結(jié)合2008年金融危機(jī)、后危機(jī)時(shí)代的經(jīng)濟(jì)停滯，和當(dāng)下困擾美國的各類社會(huì)問題——不平等、種族歧視、精英政治等問題來看，作者的預(yù)言似乎正在成為現(xiàn)實(shí)。《歷史動(dòng)力學(xué)》的作者圖爾欽也認(rèn)為，美國將面臨“動(dòng)蕩的二十年代”。
《硅谷鋼鐵俠：埃隆·馬斯克的冒險(xiǎn)人生》
作者: [美] 阿什利·萬斯
譯者: 周恒星
中信出版集團(tuán)，2016年
唐德鑫旅東南亞學(xué)者
恰碰網(wǎng)上最近流行很火熱的一個(gè)段子：馬斯克正在一步一步把未來世界的幻想變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)，而中國的互聯(lián)網(wǎng)巨頭們忙著搶社區(qū)小販的飯碗！我想《硅谷鋼鐵俠》這部傳記，不但可以很好地了解馬斯克，還可以解讀很多關(guān)于未來社會(huì)趨勢(shì)的多元信息。讀這本書還有另一個(gè)建議，就是和馬斯克的母親梅耶·馬斯克（Maye Musk）的傳記《人生由我》（《a woman makes a plan》）一起結(jié)合讀，可以看到自強(qiáng)不息的母性對(duì)親子教育的重要性。
馬斯克是個(gè)叛逆者、顛覆者和冒險(xiǎn)家。先后建立了PayPal、特斯拉、Space X、Solar City等公司。做特斯拉的目的，他坦言就是要改變?nèi)祟惼囀�；做Space x，他誓言要“讓人類成為跨星球的物種”。
《硅谷鋼鐵俠》這部傳記誘發(fā)了我很多的思考，在馬斯克的大腦里，不僅僅有科技、創(chuàng)業(yè)、工作、團(tuán)隊(duì)，還有常人難以企及的夢(mèng)想、超越和對(duì)人類未來命運(yùn)的思索、改造。
在書中，馬斯克也提及另一個(gè)未來話題：對(duì)人工智能的未來感到憂慮，他認(rèn)為AI最終會(huì)毀滅人類。他希望解決再生能源問題，把人類打造成跨星球的種族，在新星球上開始自給自足的新文明。
全球化、后工業(yè)化、AI智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、5G、物聯(lián)網(wǎng)······人類過去30年所創(chuàng)造的物資文化和科技文明，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超越了之前的300年工業(yè)革命，人類正處于一個(gè)顛覆傳統(tǒng)思想，“重估一切價(jià)值”的歷史轉(zhuǎn)捩點(diǎn)。冒險(xiǎn)家、夢(mèng)想家馬斯克的傳記，能夠誘發(fā)我們更多深邃的思考。
- 金融學(xué)-
《現(xiàn)代金融創(chuàng)新史》
作者: 辛喬利
社會(huì)科學(xué)文獻(xiàn)出版社，2019年
陳達(dá)飛東方證券宏觀研究員
本書為2020年第八屆“中國金融圖書金羊獎(jiǎng)”作品。2008年金融危機(jī)之后，金融和金融創(chuàng)新似乎成了貶義詞。然而，金融創(chuàng)新與技術(shù)創(chuàng)新密切相關(guān)。技術(shù)變革帶來的“連續(xù)的工業(yè)革命”是經(jīng)濟(jì)社會(huì)向前發(fā)展的第一推動(dòng)力，但在推動(dòng)技術(shù)變革和創(chuàng)新的擴(kuò)散中，信用制度發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。在《商業(yè)周期》這本奠基性的作品中，熊彼特將資本主義定義為“通過借貸而實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新的私有制經(jīng)濟(jì)形式”。他強(qiáng)調(diào)，重大創(chuàng)新的集聚依賴于資本的力量，“信用制度以這樣活那樣的形式發(fā)揮了關(guān)鍵作用”。實(shí)際上，在這本談商業(yè)周期的作品中，談?wù)摻鹑谫Y本的篇幅甚至超過了前者。
《數(shù)學(xué)規(guī)劃與經(jīng)濟(jì)分析》
作者: 周小川
中國金融出版社，2019年
陳達(dá)飛東方證券宏觀研究員
2020年諾貝爾物理學(xué)獎(jiǎng)獲得者羅杰·彭羅斯（Roger Penrose）引發(fā)廣泛關(guān)注，部分原因是他的數(shù)學(xué)背景。類似情形也經(jīng)常出現(xiàn)在諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)上，如約翰·納什憑借其在博弈論的開創(chuàng)性貢獻(xiàn)獲得了1994年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)。這足以說明，數(shù)學(xué)作為基礎(chǔ)性學(xué)科，以及跨學(xué)科思維方式的重要性。
善用物理學(xué)、工程學(xué)、電子學(xué)原理，或生活常識(shí)來理解和解釋經(jīng)濟(jì)問題是本書的一個(gè)特點(diǎn)。在9月27日“2020上海貨幣論壇”上，小川行長做主旨演講時(shí)就用到了溫度和溫度計(jì)的比喻，來闡述通貨膨脹率和通脹測(cè)度指標(biāo)不匹配可能帶來的失真問題。至少近10年來，貨幣購買力的下降是人們真實(shí)感受到的，但通脹率卻維持低位，可能的一個(gè)解釋是，測(cè)度指標(biāo)（即溫度計(jì)）不好使了。曾聽說過，小川行長精通音律，尤其是古典音樂，自然少不了對(duì)播放設(shè)備的研究，這在本書中都有體現(xiàn)。例如，在談到金融資本市場(chǎng)高頻交易和頻率錯(cuò)配問題時(shí)，小川行長就將其與CD的技術(shù)參數(shù)聯(lián)系起來了。
這本書是第八屆中國金融圖書“金羊獎(jiǎng)”獲獎(jiǎng)圖書。僅從書名來看，可能會(huì)認(rèn)為書中有非常多的數(shù)學(xué)方程式，然并非如此。數(shù)學(xué)規(guī)劃的思維方式才是本書的精髓，只有在有助于表達(dá)的地方，才保留了數(shù)學(xué)方程式。即使沒有學(xué)過高等數(shù)學(xué)（或數(shù)學(xué)分析），也不妨礙理解。
選書方面，我有個(gè)習(xí)慣。對(duì)于想要深究的問題，我喜歡從該問題背后的關(guān)鍵人物（和制度）開始了解。那么，要研究中國貨幣政策，自然需要研讀小川行長的作品，這會(huì)讓自己對(duì)貨幣政策的分析更加接近權(quán)威——“authority in，authority out.”
數(shù)學(xué)思維是邏輯思維的重要組成部分，在經(jīng)濟(jì)解釋和理解宏觀政策的邏輯上，不可或缺。小川行長的這本新書（雖然收錄的文章并不新），對(duì)于如何把數(shù)學(xué)規(guī)劃與經(jīng)濟(jì)分析結(jié)合起來，是很好的指南。對(duì)于宏觀研究者來說，也是不可多得的權(quán)威讀物。
《大衰退：宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的圣杯》
《復(fù)盤：一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的另類解讀》
《大衰退年代：宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的另一半與全球化的宿命》
陳達(dá)飛東方證券宏觀研究員
據(jù)筆者所知，辜朝明共出版了4本書，第一本叫《Balance Sheet Recession: Japan's Struggle with Uncharted Economics and Its Global Implications》，英文版于2003年出版，應(yīng)是作者首次以專著的形式完整表達(dá)“資產(chǎn)負(fù)債表衰退”理論。可惜的是，未被翻譯成中文，且至今一直未能下載到電子版。所以，我最先讀到的就是《大衰退：宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的圣杯》（英文版2008年，中文版2016年）。《復(fù)盤》和《大衰退年代》先讀的英文版（2014和2018），后來出了中文（2020和2019），又重讀了一遍。雖然中文版不影響閱讀，但還是建議英文較好的讀者讀原版，因?yàn)檫@些書都是圖文并茂、偏市場(chǎng)化的表達(dá)方式。作者辜朝明先是在紐約聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行任職，而后擔(dān)任野村綜合研究所首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家，所以這些書也絕不是純理論的作品。
這四本書所用的理論框架和分析方法是一樣的，只是分析的問題與寫作期間有關(guān)。作者利用“陰陽周期”論，將不同學(xué)術(shù)派別對(duì)于經(jīng)濟(jì)的診斷納入到同一個(gè)框架下，很有啟發(fā)，例如凱恩斯方案適用于“陰”周期，弗里德曼方案適用于陽周期，任何陰陽的失調(diào)都是一種災(zāi)難，例如在陰周期采取擴(kuò)張的貨幣政策對(duì)經(jīng)濟(jì)并沒有什么明顯效果，只會(huì)陷入流動(dòng)性陷阱。
作者反復(fù)闡述的一個(gè)觀點(diǎn)是，企業(yè)或個(gè)人在經(jīng)濟(jì)的上升周期和下降周期的目標(biāo)函數(shù)是不一樣的。在上升周期中，如主流經(jīng)濟(jì)學(xué)所描述的，企業(yè)以利潤最大化為目標(biāo)，個(gè)人以效用最大化為目標(biāo)。但在資產(chǎn)泡沫破裂后的下降周期中，企業(yè)和個(gè)人的資產(chǎn)負(fù)債表出現(xiàn)了凈資產(chǎn)為負(fù)的情況，此時(shí)目標(biāo)函數(shù)就變?yōu)閭鶆?wù)最小化。此時(shí)，企業(yè)家和居民心里唯一想的就是還債、還債、還債，哪里還想著賺錢��！即使有了一些盈余，也趕緊存在銀行，哪里還想著投資或者消費(fèi)�。×鲃�(dòng)性的問題并非出現(xiàn)在供給側(cè)，而是需求側(cè)，所以貨幣政策失效，財(cái)政政策應(yīng)該擔(dān)起復(fù)蘇經(jīng)濟(jì)的重任，政府作為“最后借款人”要扛起大旗。這個(gè)觀點(diǎn)對(duì)于經(jīng)濟(jì)建模和政策分析都非常有啟發(fā)。
《資產(chǎn)管理實(shí)務(wù)方法與理論》
作者: 段國圣
社科文獻(xiàn)出版社，2018年
陳達(dá)飛東方證券宏觀研究員
這套書由國家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室主編，泰康資管CEO兼武大教授段國圣先生主筆，實(shí)務(wù)性強(qiáng)，對(duì)投資實(shí)戰(zhàn)有較強(qiáng)的指導(dǎo)意義。好處在于，能夠用統(tǒng)一的敘事，闡述不同的大類資產(chǎn)管理方法，閱讀體驗(yàn)較好。
具體而言，本套書細(xì)致分析了七大類資產(chǎn)管理具體領(lǐng)域的實(shí)務(wù)操作和管理方法，包括：資產(chǎn)配置、固定收益投資、權(quán)益投資、另類投資、銷售管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、運(yùn)營管理。
資產(chǎn)配置以壽險(xiǎn)資金的資產(chǎn)配置為分析對(duì)象，圍繞資產(chǎn)配置的核心工作環(huán)節(jié)展開討論；固定收益投資站在資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的角度分析了固定收益投資管理中的主要內(nèi)容；權(quán)益投資圍繞權(quán)益投資研究、投資組合管理、投研日常管理管理來展開論述；另類投資分析了國內(nèi)另類投資的發(fā)展趨勢(shì)，圍繞保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)常見的另類投資形式來分析另類投資管理的主要內(nèi)容；銷售管理聚焦資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的銷售管理，從對(duì)市場(chǎng)環(huán)境分析入手，判斷中國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)獲取資金需要聚焦的關(guān)鍵客戶，進(jìn)而圍繞上述主要客戶開展需求分析；風(fēng)險(xiǎn)管理圍繞資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)自身的風(fēng)險(xiǎn)和受托管理的資產(chǎn)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)來闡述風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)務(wù)中的主要工作流程和工作方法；運(yùn)營管理介紹了運(yùn)營管理部門在資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)中的重要作用，并以BP制為中心闡述了對(duì)中后臺(tái)的管理思路。
《Capital and Ideology》
Author：Thomas Piketty
The Belknap Press of Harvard University Press，2020
陳達(dá)飛東方證券宏觀研究員
托馬斯·皮凱蒂(Thomas Piketty)在《21世紀(jì)的資本》中表明，任由資本主義自己發(fā)展，會(huì)加劇不平等�！顿Y本與意識(shí)形態(tài)》可謂續(xù)集，作者從政治-意識(shí)形態(tài)的角度，揭露自前現(xiàn)代時(shí)代以來持續(xù)存在不平等的根源。
皮凱蒂開宗明義：“每個(gè)社會(huì)都必須論證其不平等的合法性：除非找到不平等的原因，否則整個(gè)政治和社會(huì)大廈就有崩潰的危險(xiǎn)。因此，每個(gè)時(shí)代都會(huì)發(fā)展出一系列相互矛盾的話語和意識(shí)形態(tài)，目的是使已經(jīng)存在的或人們認(rèn)為應(yīng)該存在的不平等合法化。從這些話語中產(chǎn)生了某些經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和政治規(guī)則，然后人們用這些規(guī)則來理解周圍的社會(huì)結(jié)構(gòu)。話語的沖突——既是經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和政治的沖突——產(chǎn)生了一種或多種主導(dǎo)性的敘事，這些敘事強(qiáng)化了現(xiàn)有的不平等制度�！�
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